宝鸡市人民政府关于印发宝鸡市人民政府工作规则的通知
陕西省宝鸡市人民政府
宝鸡市人民政府关于印发宝鸡市人民政府工作规则的通知
宝政发〔2008〕47号
各县、区人民政府，市政府各工作部门、各直属机构：
《宝鸡市人民政府工作规则》已经2008年9月16日市政府第15次常务会议修订通过，现印发给你们，请认真遵照执行。
二○○八年十月二十四日
宝鸡市人民政府工作规则
第一章 总则
一、根据《中华人民共和国地方各级人民代表大会和地方各级人民政府组织法》,参照《国务院工作规则》和《陕西省人民政府工作规则》，结合我市实际制定本规则。
二、市政府工作的指导思想是：以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导,深入贯彻落实科学发展观，执行党的路线、方针和政策，全面履行政府职能，努力建设服务政府、责任政府、法治政府和廉洁政府。
三、市政府工作准则是：实行科学民主决策，坚持依法行政，推进政务公开，强化监督制度，加强廉政建设，不断提高行政能力和管理水平。
第二章 组成人员职责
四、市政府组成人员要履行宪法和法律赋予的职责，执政为民，忠于职守，求真务实，勤勉廉洁。
五、市政府实行市长负责制，市长领导市政府全面工作。副市长、市长助理协助市长工作。
六、市长召集和主持市政府全体会议和市政府常务会议。市政府工作中的重大事项，必须经市政府全体会议或市政府常务会议讨论决定。
七、常务副市长负责市政府的常务工作，受市长委托召集和主持市政府常务会议；在市长外出学习、出国访问等期间主持市政府工作。
八、副市长按分工负责处理分管工作。对工作中的重要情况和重大事项，及时向市长报告。对于有关方针政策性问题，认真调查研究，向市长提出建议。受市长委托，负责其他方面的工作或专项任务，并可代表市政府进行外事活动。
九、秘书长在市长领导下，负责处理市政府的日常工作，协调落实市政府决定事项和市长交办事项。
十、各局局长、各委员会主任领导本部门的工作。
各局、各委员会根据法律、行政法规、地方性法规、省政府规章和市政府的决定、命令，在本部门的职权范围内发布规范性文件。审计局在市长领导下，依照法律规定独立行使审计监督职能，不受其他行政机关、社会团体和个人的干涉。
市政府各部门要各司其职，各尽其责，顾全大局，团结协作，维护政令统一，保障市政府各项工作部署的贯彻落实。
第三章 全面履行政府职能
十一、市政府坚持科学决策、优化环境、加快发展、以人为本、树立形象的执政理念，全面履行经济调节、市场监管、社会管理和公共服务职能。
十二、推进科学决策，认真贯彻国家宏观调控政策，科学运用经济、法律手段和必要的行政手段，引导和调控经济运行，促进全市经济又好又快发展。
十三、实行依法行政，严格市场监管，推进公平准入，完善监管体系，规范市场执法，建立统一开放竞争有序的现代市场体系，优化发展环境，提高对外开放水平。
十四、坚持以人为本，加强社会管理，强化政府促进就业和调节收入分配职能，完善社会保障体系，健全基层社会管理体制，妥善处理社会矛盾，维护社会公平正义和社会稳定，促进社会和谐。
十五、强化公共服务职能，完善公共政策，健全公共服务体系，增强基本公共服务能力，促进基本公共服务均等化。
第四章 实行科学民主决策
十六、市政府及各部门要健全重大事项决策的规则和程序，完善群众参与、专家咨询、合法性审查和政府决策相结合的决策机制。
十七、全市国民经济和社会发展计划、财政预算及改革开放的重大政策措施，社会管理重要事务，重要资源配置和社会分配调节、重大建设项目、重大资金使用等关系全局的重大决策，以及市政府规范性文件等，由市政府全体会议或市政府常务会议讨论决定。
十八、市政府各部门提请市政府讨论决定的重大事项，都必须经过深入调查研究，并经专家或研究、咨询、中介机构的论证评估，符合法律、法规规定；涉及相关部门的，应当充分协商；涉及县(区)的，应当事先听取意见；涉及重大公共利益和人民群众切身利益的，要向社会公开征求意见，必要时举行听证会。
十九、市政府在做出重大决策前，根据需要通过多种形式，听取专家咨询委员会、人大代表、政协委员、民主党派、社会团体、专家学者、基层群众等方面的意见和建议。
二十、市政府各部门必须坚决贯彻落实市政府的重大决策，建立反应灵敏、协调有效、覆盖全市的决策信息反馈机制和决策后评估机制，及时跟踪和反馈执行情况。市政府办公室要加强督促检查，确保政令畅通。
第五章 坚持依法行政
二十一、市政府及各部门要严格按照法定权限和程序履行职责，行使行政权力。
二十二、市政府根据经济社会发展需要，适时制定规范性文件，修改或废止不相适应的规范性文件、行政措施或决定。
二十三、市政府各部门制定的规范性文件，必须符合宪法、法律、法规和国家的方针政策以及省、市政府的决定、命令，并征求相关部门的意见；涉及两个及以上部门职权范围的事项，应由市政府发布决定、命令或制定规范性文件，或由有关部门联合制定规范性文件。部门制定或联合制定的规范性文件，凡涉及群众切身利益、社会关注度高的事项以及重要涉外、涉港澳台事项的，应当事先请示市政府。部门规范性文件应当依法及时报市政府备案，由市政府法制机构审查并定期向市政府报告。
市政府及各部门制定的规范性文件实施后要进行后评估，发现问题，及时完善。
二十四、提请市政府讨论的规范性文件草案，由市政府法制机构审查或组织起草，统一提交市政府常务会议研究审定。规范性文件解释工作由市政府法制机构承办。
二十五、严格行政执法责任制和执法过错追究制，有法必依、违法必究，公正执法、文明执法。
第六章 推进政务公开
二十六、市政府及各部门要大力推进政务公开，健全政府信息发布制度，完善各类公开办事制度，提高政府工作透明度。
二十七、市政府全体会议和常务会议讨论决定的事项，市政府及各部门制定的规范性文件，除需要保密的外，应及时公布。
二十八、凡涉及群众切身利益、需要群众广泛知晓的事项，以及法律法规规定需要公开的其他事项，均应通过新闻发布会、政府公报、政府网站、新闻媒体及其他有效途径，依法、及时、准确地向社会公开。
第七章 健全监督机制
二十九、市政府要自觉接受市人大及其常务委员会的监督，认真负责地报告工作，接受询问和质询；自觉接受市政协的民主监督，虚心听取意见和建议。
三十、市政府各部门要依照有关法律的规定接受司法机关实施的监督，同时自觉接受监察、审计等部门的监督。对监督中发现的问题，要认真查处和整改并向市政府报告。
三十一、加强行政系统内部监督，健全政府层级监督制度。市政府各部门要严格执行行政复议法、行政许可法和规范性文件备案制度，及时撤销或修改违反法律、法规和规章的规范性文件，纠正违法或者不当的行政行为，并主动征询和认真听取县（区）政府及其部门的意见和建议。
三十二、市政府及各部门要接受新闻舆论和群众的监督。对新闻媒体报道和各方面反映的重大问题，有关部门要积极主动地查处和整改并向市政府报告。
三十三、市政府及各部门要重视人民群众来信来访工作，进一步完善信访制度，畅通信访渠道，认真解决群众的合理诉求。市政府领导同志及各部门负责人要亲自阅批重要的群众来信，协调处理群众重要的信访问题。
三十四、市政府及各部门要推行行政问责制度和绩效管理制度，明确问责范围，规范问责程序，严格责任追究，提高政府执行力和公信力。
第八章 加强廉政建设
三十五、市政府及各部门要从严治政。对职权范围内的事项要按程序和时限积极负责地办理，对不符合规定的事项要坚持原则不得办理；对因推诿、拖延等官僚作风及失职、渎职造成影响和损失的，要追究责任；对越权办事、以权谋私等违规、违纪、违法行为，要严肃查处。
三十六、市政府及各部门要严格执行财经纪律，任何人不得随意减免行政事业性收费，在重大项目招商引资、公共服务设施建设以及国企改革中确需减免的，按有关程序提交市政府常务会议研究审定。规范公务接待，不得用公款相互送礼和宴请，不得接受下级和单位送礼和宴请。要艰苦奋斗，勤俭节约，切实降低行政成本，建设节约型机关。
三十七、市政府组成人员要廉洁从政，严格执行中央和省、市委有关廉洁自律的规定，不得利用职权和职务影响为本人或特定关系人谋取不正当利益；要严格要求亲属和身边工作人员，不得利用特殊身份拉关系、谋私利，树立为民、务实、清廉的良好形象。
第九章 会议制度
三十八、市政府实行市政府全体会议、常务会议、市长办公会议（市长碰头会）和政府专题会议制度。
三十九、市政府全体会议由市长、副市长、市政府咨询员、市长助理、市政府秘书长和市政府组成部门的主要负责人组成，由市长召集和主持。市政府全体会议的主要任务是：
（一）讨论决定市政府工作中的重大事项；
（二）部署市政府的重要工作；
（三）分析全市经济社会发展形势，通报重要工作、重要情况；
（四）讨论其他需要市政府全体会议讨论的事项。
市政府全体会议一般每半年召开一次，根据需要可安排市政府副秘书长和市政府直属机构、双管单位、县区政府主要负责人列席会议。
四十、市政府常务会议由市长、副市长、市政府咨询员、市长助理、秘书长组成。市政府常务会议由市长召集和主持，或由市长委托常务副市长召集和主持。市政府常务会议的主要任务是：
（一）传达中央、国务院、省委、省政府重要部署和市委的决议，以及市人大及其常委会的决议、决定，研究贯彻意见；
（二）讨论通过呈报省政府审定的重要报告和请示；
（三）讨论通过提请市人大及其常务委员会审议的政府工作报告及议案；
（四）讨论通过由市政府制定和发布的决定、命令、规范性文件以及重大行政措施；
（五）审议全市国民经济社会发展的长期规划和年度计划，以及年度财政收支预算安排情况、执行情况的调整意见；
（六）讨论决定市政府各部门、各县区政府请示市人民政府的重要事项；
（七）通报和讨论市政府其他事项。
市政府常务会议一般每两周召开一次，如有需要可临时召开。根据需要可安排有关部门、单位负责人列席会议。
四十一、市长召集并主持市长办公会议（市长碰头会），研究部署市政府有关日常重点工作。副市长、市政府咨询员、市长助理、秘书长受市长委托或按照分工召开专题会议，研究、协调和处理分管工作中的一些专门问题。副秘书长受市政府领导同志委托召开有关专题会议，协调处理有关工作。
四十二、提请市政府全体会议、常务会议讨论的议题，由市政府分管领导同志协调或审核后提出，报市长确定。市政府全体会议和市政府常务会议的组织工作由市政府办公室负责，文件和议题于会前送达与会人员。与会人员应事先熟悉会议材料，做好汇报和讨论的准备工作。汇报议题一般不超过15分钟，讨论发言一般不超过5分钟，以提高会议质量和效率。
四十三、市政府领导同志不能出席市政府全体会议和常务会议，向市长或向受市长委托召集和主持会议的常务副市长请假。市政府全体会议其他组成人员或市政府常务会议列席人员请假，由市政府办公室汇总后向市长或受市长委托召集和主持会议的常务副市长报告。
四十四、市政府全体会议、常务会议、市长办公会议纪要，由市长签发。市政府专题会议纪要，由主持会议或委托召集会议的市政府领导同志签发。市政府全体会议、常务会议和市长办公会议讨论决定事项，由市政府督办室负责督办落实。市政府专题会议讨论决定事项，由分管副秘书长和相关秘书科负责督办落实，重大事项经秘书长同意后可转督办室督办落实。会议讨论决定事项需要公开的，应及时公开报道，新闻稿件须经秘书长或有关副秘书长审定，必要时报市长审定。
四十五、市政府及各部门召开的工作会议，要减少数量、控制规模、严格审批。需要以市政府名义召开的全市性会议，由市政府主管领导审定。应由各部门召开的全市性会议，不得要求以市政府或市政府办公室名义召开，不邀请县区人民政府负责人出席，确需邀请的须报市政府批准。
第十章 公文审批
四十六、各县区、各部门报送市政府的公文，应当符合《宝鸡市人民政府办公室收文办理工作规则》的规定。除市政府领导同志交办事项和必须直接报送的紧急事项外，一般不得直接向市政府领导同志个人报送公文。各部门报送市政府的请示公文，副市长要有明确的办理意见；部门间如有分歧意见，主办部门的主要负责人要主动协商，达成一致；不能取得一致意见的，由分管副市长进行协调；仍不能取得一致意见的，应列出各方理据，提出办理建议，报送市长审定。
四十七、各县区、各部门报送市政府审批的公文，由市政府办公室按照市政府领导同志分工呈批，重大事项报市长审批；属于市政府各部门职权范围内的事项，由主管部门处理。
四十八、市政府报送省政府审批的公文和市政府发布的决定、命令等，向市人大及其常务委员会提出的议案，人事任免，由市长签署。
四十九、以市政府名义行文，经市政府分管副市长和常务副市长审核后，由市长签发。
以市政府办公室名义行文，由市政府秘书长签发；如有必要，可由市政府分管领导同志签发或报市长签发。
属部门职权范围内的事务，应由部门自行发文或联合发文，不得要求市政府批转或市政府办公室转发。
五十、严格控制以市政府名义表彰奖励。凡市政府规范性文件规定或市政府常务会议决定由市政府表彰奖励的事项，市政府主管部门应将表彰依据、考核标准、表彰对象名单、经费来源和奖励标准报市政府，由分管副秘书长、秘书长初审，经分管副市长审核后，报市长审定。
对市政府各部门、各系统评选的先进群体、先进个人，确需以市政府名义表彰的，由主管部门提出表彰依据、评选标准、表彰对象名单、经费来源和奖励标准，以正式文件报市政府，经分管市长审核后，由市政府常务会议审定。
第十一章 纪律和作风
五十一、市政府组成人员要坚决贯彻执行党和国家的路线方针政策以及工作部署，严格遵守纪律，有令必行，有禁必止。
五十二、市政府组成人员必须坚决执行市政府的决定，如有不同意见可在市政府内部提出，在没有重新作出决定之前，不得有任何与市政府决定相违背的言论和行为；代表市政府发表讲话或文章，以及个人发表涉及未经市政府研究决定的重大问题及事项的讲话或文章，事先须经市政府同意。
五十三、市政府各部门发布涉及政府重要工作部署、经济社会发展重要问题、与群众利益密切相关事项的信息，要经过严格审定，重大情况要及时向市政府报告。
五十四、市政府组成人员要严格遵守保密纪律和外事纪律，严禁泄漏国家秘密、工作秘密或者因履行职责掌握的商业秘密，坚决维护国家安全、荣誉和利益。
五十五、市政府组成人员要作学习的表率，市政府及各部门要建设学习型机关。
五十六、市政府领导同志要深入基层，调查研究，指导工作，解决实际问题。下基层要轻车简从，减少陪同，简化接待，不要基层负责人在辖区分界处迎送。
五十七、市政府领导同志出席会议活动、下基层考察调研的新闻报道和外事活动安排，按中央、省委、市委有关规定办理。
五十八、市政府组成人员要严格执行请销假制度。副市长、市长助理、秘书长离宝出差和学习，应事先报告市长，由市政府办公室通报市委和市政府其他领导同志。
各部门和各县区政府主要负责同志离宝外出，应事先向市政府办公室报告，由市政府办公室向市政府领导同志报告。各部门、各县区政府坚持24小时值班制度，值班机构应随时掌握主要负责人所在位置，确保上下联系畅通。
第十二章 工作落实
五十九、市政府及各部门要加强工作的计划性、系统性和预见性，对主要工作、重大项目，分解任务、落实责任，形成年度工作安排部署，下发执行。
六十、市政府各部门对市政府分解下达的年度重点工作目标任务，要制订实施方案，层层落实责任。市政府对抓落实情况进行督促检查，适时通报进度情况，并实行严格的目标责任考核，表扬先进，批评落后，推动工作。
六十一、市政府组成人员要有全局意识，坚持局部服从全局，对市长交办或委托交办的工作事项，要积极办理；要有协作意识，对于需要协作完成的任务，主动协商，相互配合；要有责任意识，按照分工，大胆负责，依法履行职责并承担相应责任。要自觉弘扬求真务实精神，坚持实事求是、按规律办事；坚持真抓实干、为民谋利。
市政府直属机构、办事机构、直属事业单位适用本规则。
关于印发《保险专业中介机构分类监管暂行办法》的通知
中国保险监督管理委员会
关于印发《保险专业中介机构分类监管暂行办法》的通知
保监发〔2008〕122号
各保监局：
为切实增强保险中介监管的针对性和有效性，科学合理分配监管资源，现将《保险专业中介机构分类监管暂行办法》印发给你们，请遵照执行。
中国保险监督管理委员会
二○○八年十二月三十日
保险专业中介机构分类监管暂行办法
第一条 为切实履行对保险专业中介机构的监管职能，形成保险中介市场风险预警机制，合理分配监管资源，提高保险中介监管效率和防范风险的能力，依据《保险法》等法律法规和相关规章制定本办法。
第二条 本办法所称分类监管是指中国保监会及其派出机构根据客观既有信息，综合分析评估保险专业中介机构风险，依据评估结果将其归入特定监管类属，并采取针对性监管措施的方法。
第三条 本办法所称保险专业中介机构是指依据《保险代理机构管理规定》、《保险经纪机构管理规定》、《保险公估机构管理规定》依法设立的保险代理机构、保险经纪机构、保险公估机构及其分支机构。
第四条 本办法建立合规性和稳健性两大类十四个指标，评估保险专业中介机构的合规风险、稳健风险和综合风险。合规风险分值和稳健风险分值分别为其项下各评估指标分值之和。综合风险分值为合规风险分值与稳健风险分值之和。分值越大，代表风险越高。
第五条 原则上按照综合风险分值从高至低，将保险专业中介机构划分为现场检查类机构、关注性非现场检查类机构、一般非现场检查类机构。现场检查类机构、关注性非现场检查类机构的数量应分别不少于辖区内保险专业中介机构总数的5％、20%。
根据监管实际，合规风险分值和稳健风险分值可以作为辅助分类依据。
第六条 对一般非现场检查类机构原则上采取定期收集、分析、监测市场运行数据，关注市场反应等非现场检查方式。
第七条 对关注性非现场检查类机构在实行非现场检查的同时，应加强风险监测、重点关注，可进一步采取以下监管措施：
（一）进行风险提示或者监管谈话；
（二）提高报表报送频率；
（三）要求对存在风险的领域提交专项报告、报表；
（四）要求聘请合格会计师事务所对所提供信息进行专项外部审计，提交专项审计报告；
（五）组织现场检查；
（六）其他必要的监管措施。
第八条 对现场检查类机构除采取关注性非现场检查类机构的监管措施外，每年还应至少进行一次现场检查。
第九条 中国保监会及其派出机构应以分类监管为基础，积极关注市场、关注风险、关注舆情动态和举报投诉。对涉嫌违法违规的保险专业中介机构，应根据实际及时采取现场检查等有效监管措施，不受年度分类结果约束。
第十条 分类所依据信息和数据应客观准确，主要来源包括以下渠道：
（一）监管部门；
（二）保险行业组织；
（三）保险公司；
（四）保险专业中介机构；
（五）外部审计机构；
（六）举报投诉；
（七）舆情动态；
（八）其他真实有效信息渠道。
第十一条 派出机构原则上每年应对辖区内保险专业中介机构进行一次分类评估，并在每年第一季度末向中国保监会提交上一年度保险专业中介机构分类监管报告，应包括以下内容：
（一）分类监管实施情况；
（二）分类监管实施效果、存在的问题与原因分析；
（三）完善分类监管的意见和建议；
（四）下一年度的分类监管计划。
第十二条 中国保监会系统应加强横向信息沟通和监管协作，提高保险中介分类监管的统一性和协调性；派出机构对保险专业中介分支机构实施分类监管的情况应及时通报中国保监会及其他相关派出机构。
第十三条 依据本办法对保险专业中介机构进行分类的结果仅在中国保监会系统使用。
第十四条 附表构成本办法的组成部分。
第十五条 本办法由中国保监会负责解释。
第十六条 本办法自2009年1月1日起试行。
附表：保险专业中介机构分类评估指标
附表：
保险专业中介机构分类评估指标
一、合规性指标
附表一：业务合规指标
评价重点
考察保险专业中介机构在业务经营过程中的合规情况
评价内容
1、存在以下情形：欺骗保险人、投保人、被保险人或者受益人；隐瞒与保险合同有关的重要情况；阻碍投保人履行法律规定的如实告知义务，或者诱导投保人不履行法律规定的如实告知义务；给予或者承诺给予投保人、被保险人或者受益人保险合同约定以外的其他利益；利用行政权力、职务或者职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同；伪造、擅自变更保险合同，或者为保险合同当事人提供虚假证明材料；串通投保人、被保险人或者受益人，骗取保险赔款或者保险金；以保险代理、经纪、公估名义从事非法活动；挪用、侵占保险费、保险赔款或者保险金；泄露保险人、被保险人、投保人或者受益人的商业秘密或者个人隐私；利用业务便利为其他单位和个人谋取非法利益。
2、在被监管查处过程中存在欺骗、贿赂、隐瞒等行为
3、其他重大业务违规行为
计分方法
涉嫌上述违规行为的
每次5分
因上述违规行为被下发监管函、监管谈话的
每次10分
因上述违规行为被行政罚款的
每次15-20分
因上述违规行为被责令停业整顿，或者分支机构因上述违规行为被吊销业务许可证的
每次25分
附表二：行政许可事项合规指标
评价重点
考察保险专业中介机构落实行政许可监管要求的情况
评价内容
未按规定向监管部门履行审批、报备手续等行为
计分方法
涉嫌上述违规行为的
每次2分
因上述违规行为被下发监管函、监管谈话的
每次4分
因上述违规行为被行政罚款的
每次6-8分
因上述违规行为被限制业务范围、责令停止接受新业务的
每次10分
分支机构因上述违规行为被吊销业务许可证或因申请材料不真实而被撤销行政许可的
每次12分
附表三：保证金与职业责任保险合规指标
评价重点
考察保险专业中介机构落实保证金和职业责任保险监管要求的情况
评价内容
1、未及时、足额缴存保证金或者投保职业责任保险
2、违规动用保证金
3、未保持职业责任保险的连续性和有效性
计分方法
涉嫌上述违规行为的
每次2分
因上述违规行为被下发监管函、监管谈话的
每次4分
因上述违规行为被行政罚款的
每次6分
因上述违规行为被限制业务范围、停业整顿的
每次8分
附表四：报告与报表提交合规指标
评价重点
考察保险专业中介机构遵守报告、报表、文件、资料和数据制作、报送与保管监管要求的情况
评价内容
1. 未按照规定报送或者保管报告、报表、文件、资料和数据
2. 编制或者提供虚假的报告、报表、文件、资料和数据
计分方法
涉嫌上述违规行为的
每次4分
因上述违规行为被下发监管函、监管谈话的
每次6分
因上述违规行为被行政罚款的
每次7-10分
因上述违规行为被限制业务范围、责令其停止接受新业务的
每次12分
分支机构因上述违规行为被吊销业务许可证的
每次15分
附表五：高管与从业人员合规指标
评价重点
考察保险专业中介机构高管与从业人员遵守监管法规的情况
评价内容
高管与从业人员违反保险监管法规
计分方法
涉嫌上述违规行为的
每次4分
因上述违规行为被下发监管函、监管谈话的
每次6分
因上述违规行为被警告，或者被责令予以撤换的
每次8分
因上述违规行为被行政罚款的
每次10分
因上述违规行为被取消任职资格或被行业禁入的
每次12分
附表六：其它合规指标
评价重点
考察保险专业中介机构遵守其它保险监管要求以及其他政府管理部门监督管理要求的情况
评价内容
1、保险专业中介机构违反其它保险监管要求
2、保险专业中介机构违反其他政府管理部门监督管理要求
计分方法
涉嫌上述违规行为的
每次2分
因上述违规行为被下发监管函、监管谈话的
每次4分
因上述违规行为被警告的
每次5分
因上述违规行为被行政罚款的，或者单独被没收违法所得、没收非法财物的
每次7分
因上述违规行为被限制业务范围、责令停止接受新业务或分支机构被吊销业务许可证的
每次10分
备注
没收违法所得、没收非法财物与其他处罚措施并处时不计入违规情况。
二、稳健性指标
附表七：资产状况指标
评价重点
关注保险专业中介机构资产和净资产规模的非正常变化、偿债能力不足的风险
评价内容
1、资产增长率=（年末资产-年初资产）/年初资产×100%
2、净资产率=（资产-负债）/资产×100%
3、客户资金余额与净资产比率=客户账户资金年末余额/年末净资产
计分方法
属于下列情形之一，且无正当原因的，计3-5分：
1、30%≤资产增长率绝对值<50%；
2、40%<净资产率≤50%；
3、客户资金余额与净资产比率达到1。
属于下列情形之一，且无正当原因的，计6-8分：
1、50%≤资产增长率绝对值<100%；
2、20%<净资产率≤40%；
3、客户资金余额与净资产比率达到2。
属于下列情形之一，且无正当原因的，计9-10分：
1、资产增长率绝对值≥100%；
2、净资产率≤20%；
3、客户资金余额与净资产比率达到3。
备注
客户资金是指保险专业中介机构管理的属于被保险人、保险公司等的资金，包括代收保费、保险赔款（保险金）等。
附表八：分支机构状况指标
评价重点
关注保险专业中介机构设立分支机构过快或者管控不严的风险
评价内容
1、增设分支机构的速度是否正常
2、对分支机构是否有完整管理权
计分方法
评估期内设立分支机构超过5家的，每增加1家计2分
分支机构中采取加盟制、挂靠制或者承包制的，每家计4分
附表九：业务异动指标
附表十：高管状况指标
评价重点
关注保险专业中介机构高管人员的诚信记录、以及稳定性
评价内容
1、高管人员因经济犯罪受过刑事处罚（不受评估期限制）
2、评估期前高管人员受过保险监管行政处罚
3、高管人员频繁变动
计分方法
评估期前高管人员受保险监管行政处罚的，每人次计3分
高管人员有经济犯罪记录的，每人次计5分
法人代表或者总经理在评估期间变动超过2次的，每人次计5分
其它高管人员在评估期间变动人次超过高管数量50％的，计10分
附表十一：从业人员状况指标
评价重点
关注保险专业中介机构从业人员非正常变动所掩藏的风险
评价内容
1、业务人员增长率=（年末数-年初数）/年初数×100%
2、持证率情况
计分方法
属于下列情形之一的，计3分：
1、业务人员数少于100的，增长率大于100%；
2、业务人员数超过100的，增长率大于50%；
3、持证率介于[60%，70%）。
属于下列情形之一的，计5分：
1、业务人员数少于100的，增长率大于200%；
2、业务人员数超过100的，增长率大于100%；
3、持证率介于[50%，60%）。
属于下列情形之一的，计7分：
1、业务人员数少于100的，增长率大于300%；
2、业务人员数超过100的，增长率大于200%；
3、持证率低于50%。
附表十二：自律状况指标
评价重点
关注保险专业中介机构遵守行业自律的情况。
评价内容
违反行业自律的次数
计分方法
被行业自律组织纪律处分，每次计2分
附表十三：舆情与投诉状况指标
评价重点
关注保险专业中介机构被媒体曝光、及被举报投诉的情况
评价内容
投诉指数=本机构投诉率/行业投诉率
投诉率=投诉件数/业务收入
2、同一问题是否多次被投诉
3、媒体曝光与投诉内容
计分方法
属于下列情形之一的，计3分：
1、投诉指数超过2；
2、同一问题被投诉达5人次（含联名信、集体访）。
属于下列情形之一的，计5分：
1、投诉指数超过4；
2、同一问题被投诉达10人次（含联名信、集体访）。
属于下列情形之一的，计8分：
1、投诉指数超过5；
2、同一问题被投诉达15人次（含联名信、集体访）;
3、媒体曝光和投诉的内容涉嫌非法开展保险业务、销售误导、传销、非法集资、虚开发票、挪用客户资金等。
附表十四：外部审计情况
评价重点
关注外部审计报告对被考察中介机构的评价情况，判断风险程度
评价内容
会计师事务所在外部审计报告上出具的意见
计分方法
外部审计报告为保留意见的，计8分
外部审计报告为否定意见或无法表示意见的，计15分
