中国保监会关于印发《保险公司发展规划管理指引》的通知
中国保险监督管理委员会
中国保监会关于印发《保险公司发展规划管理指引》的通知
保监发〔2013〕18号
各保险集团（控股）公司、各保险公司：
为规范保险公司发展规划工作，根据《保险法》、《保险公司管理规定》，我会制定了《保险公司发展规划管理指引》（以下简称《指引》），现印发给你们，请遵照执行。各公司要高度重视《指引》的贯彻落实,认真做好《指引》的学习、培训和执行等工作，并在2013年4月底前，向我会提交2012年度公司规划实施情况全面评估报告和联系人、联系方式。
联系 人：杨栋梁、高大宏
联系电话：（010）66286781、66286559
中国保监会
2013年3月12日
保险公司发展规划管理指引
第一章 总 则
第一条 为规范保险公司发展规划工作，切实发挥发展规划在公司经营管理中的引领作用，提高公司科学发展水平，根据《保险法》、《保险公司管理规定》等法规，制定本指引。
第二条 本指引所称发展规划，是指保险公司根据现实状况和未来趋势制定的发展目标、经营战略和保障措施，是公司规划期内经营发展的基本纲领。
保险公司应当根据自身情况科学确定发展规划期，发展规划期一般为三年或五年。
第三条 本指引适用于保险公司和保险集团（控股）公司。保险资产管理公司和中国保监会批准的其他保险组织参照执行。
第四条 保险公司发展规划应当具有科学性、战略性和可操作性，符合行业发展规划和监管要求，与公司经营状况、管理水平和人才储备情况相匹配。
第五条 保险公司应当建立由董事会负责的发展规划工作机制，完善组织架构，建立管理制度，明确工作职责。
保险公司董事长领导发展规划工作。董事会发展规划委员会（或其他专业委员会）负责发展规划的制定、实施、修改、评估等工作。
保险公司监事会对发展规划的制定、实施和评估等工作进行内部监督。
保险公司总经理负责发展规划的组织实施。保险公司应当设置专职部门或指定相关部门，在董事会和总经理的领导下承担发展规划相关具体工作。
第六条 中国保监会依法对保险公司发展规划工作进行指导和监督。
第二章 规划要素
第七条 保险公司发展规划应当包括公司战略目标、业务发展、机构发展、偿付能力管理、资本管理、风险管理、基础管理、保障措施等规划要素。
第八条 公司战略目标应当充分考虑宏观经济金融形势、保险市场供需状况、公司自身优势与劣势等因素，体现差异化特色，明确市场定位和发展目标。
第九条 业务发展应当包括业务规模、业务结构、渠道发展和再保险等。保险公司应当按照中国保监会核定的业务范围和监管要求，根据公司资本金状况和股东持续出资能力，制定分年度目标。
第十条 机构发展应当包括经营区域范围、分支机构类型和数量发展计划及退出安排等，明确规划期内省、市各级分支机构年度发展的目标和措施。
机构发展计划应当符合保监会关于机构准入、退出的总体要求，并与自身的经营管理情况相匹配。
第十一条 偿付能力管理应当合理预测公司盈利水平和偿付能力状况，保证偿付能力充足，并根据偿付能力管理制度，提出不同假设条件下的偿付能力优化方案。
第十二条 资本管理应当根据公司业务规模、分支机构扩展情况、盈利水平、偿付能力状况，合理预测规划期内的资本需求，建立科学的资本补充机制。
第十三条 风险管理应当包括保险公司面临的主要风险和发展趋势，确定适当的风险限额和风险偏好，明确风险管理措施和程序，建立风险监测、预警和处置机制。
第十四条 基础管理应当包括企业文化、人才发展、信息建设等内容。
（一）企业文化方面应当包括企业精神、品牌建设、诚信建设、社会责任等。
（二）人才发展方面应当包括人才需求、人才结构、人才储备和人才培训等，保险公司应当建立健全人才招聘、激励和管理机制。
（三）信息建设方面应当包括硬件系统建设、管理系统建设、数据安全管理等，确保信息系统建设对保险公司业务发展和风险管控的有效支持。
第十五条 保障措施应当包括制度建设、组织机构、任务分解、考核评估、宣传引导等。
第十六条 保险集团公司的发展规划还应当包括拟进入和退出的行业领域和管理模式等主要内容。
对保险集团现有的非保险金融类企业和非金融类企业，保险集团公司发展规划中应包括该企业未来三年或五年发展的相关内容。
第三章 制 定
第十七条 保险公司应当在充分调查研究、科学分析预测和广泛征求意见的基础上制定发展规划。
第十八条 董事会相关专业委员会应当依据相应的职权和程序，制定议事规则，明确会议召开程序、表决方式、提案审议、保密要求和会议记录等。
第十九条 董事会相关专业委员会负责组织公司经理层和有关部门对发展规划进行可行性研究和科学论证，形成发展规划建议方案报董事会审议。
发展规划建议方案应当吸收主要股东和监事会意见。必要时，可聘请中介机构和外部专家提供专业意见。
第二十条 董事会应当认真审慎审议董事会相关专业委员会提交的发展规划建议方案，确保公司发展规划科学、可行、完整。
第二十一条 发展规划经董事会审议通过后，报股东大会批准后方可实施。
第二十二条 保险集团公司应当根据发展实际和外部环境变化，加强对其成员公司发展规划工作的管理，做好集团公司本级与各成员公司发展规划的统筹协调，确保集团整体规划目标和成员公司经营目标的实现。
第二十三条 新设立保险公司制定的三年发展规划，须经公司创立大会通过。
第四章 实 施
第二十四条 保险公司规划部门应当依据发展规划提出年度分解计划和落实措施，报董事会和经理层后实施。
第二十五条 保险公司申请设立分支机构应当符合发展规划中的机构发展计划。
第二十六条 保险公司规划部门应当定期收集和分析相关信息，加强对发展规划实施日常情况的监督检查，及时将有关情况报董事会和经理层。
第二十七条 因宏观经济形势、金融行业政策、保险公司自身经营状况发生重大变化，需对发展规划做出调整的，由保险公司规划部门提出建议报董事会审议。
第二十八条 保险公司每年末应当根据分支机构建设情况对发展规划中的机构发展计划做出调整，并报保监会。
第二十九条 保险公司规划部门应该加强对年度任务的落实情况考核，并将考核结果报董事会相关专业委员会和公司经理层。
第三十条 董事会相关专业委员会应在发展规划的年末和规划期末，组织开展规划实施评估工作，编制评估报告，报董事会审议。
第三十一条 保险公司监事会应当在年度会议上对发展规划实施情况进行审议并提出监督意见。
第三十二条 保险集团公司应当对其成员公司发展规划的执行情况进行指导监督和定期评估，通过资本管理、人事任免、绩效考评等手段，对成员公司发展规划进行调整和完善，确保集团整体发展规划的落实。
第五章 监 督
第三十三条 保险公司发展规划应当在股东大会表决通过后15日内报中国保监会。发展规划内容不符合行业规划和监管规定的，中国保监会有权责令公司予以调整。
保险公司董事会秘书为公司发展规划工作的联系人和责任人。
第三十四条 公司规划涉及资本金、业务规模、机构发展等重大事项变更的，应当按照公司规划管理制度进行调整，并向中国保监会做出说明。
第三十五条 保险公司应当于每年4月底前向中国保监会提交公司上一年度规划实施情况全面评估报告，其中包括保费收入、总资产、利润率、偿付能力充足率、分支机构建设等重要指标年度完成情况与规划目标的差异情况。
第三十六条 中国保监会组织开展对保险公司发展规划自我评价的外部监督工作，内容包括制度建设、基本内容、制定程序、调整频率、实施结果、评估工作、材料报送等项目。
第三十七条 中国保监会于每年6月底前负责组织开展保险公司发展规划实施情况的年度评价，评价结果与机构准入、资金运用、产品审核、资本管理、偿付能力等监管工作相关联。
第六章 附 则
第三十八条 本指引由中国保监会负责解释。
第三十九条 本指引自发布之日起实施。
揭阳市行政机关规范性文件定期清理公布规定
广东省揭阳市人民政府
揭阳市行政机关规范性文件定期清理公布规定
第一条 为了更好地处理规范性文件稳定性与有效性的关系，促进规范性文件的清理工作，维护法制统一，促进依法行政，根据《中华人民共和国地方各级人民代表大会和地方各级人民政府组织法》、《国务院关于加强市县政府依法行政的决定》、《广东省行政机关规范性文件管理规定》、《广东省人民政府关于加快推进市县（区）政府依法行政的意见》和《揭阳市行政机关规范性文件管理办法》等有关规定，结合我市实际，制定本规定。
第二条 本规定适用于各级行政机关依据法定职权制定公布的，对公民、法人或者其他组织具有普遍约束力的，可以反复适用的文件，包括政府规范性文件和部门规范性文件。
各级行政机关制定公布内部工作制度、技术操作规程，对具体事项作出行政处理决定，以及对其直接管理的事业单位人事、财务、外事等事项的规定，不适用本规定。
第三条 规范性文件应规定有效期。规范性文件自施行之日起有效期为5年。暂行或者试行的规范性文件自施行之日起有效期为2年。安排部署工作有时限要求的规范性文件，有效期不得超过工作时限。有效期届满，规范性文件停止执行。
第四条 规范性文件有效期届满前6个月，制定部门或者原起草部门或者执行部门认为有效期届满需要继续施行的，应当对规范性文件的施行情况进行评估，根据评估情况重新修订。
第五条 政府规范性文件的评估，由原起草部门（职能已经调整的，由继续行使该职能的部门，下同）负责，政府法制部门（机构）负责指导。
部门规范性文件的评估，由制定部门（职能已经调整的，由继续行使该职能的部门，下同）负责。
第六条 规范性文件的评估工作应遵循客观真实、公开透明、民主参与、科学系统的原则。
评估工作可以采取公开收集公众意见，发放调查问卷，组织实地调查、访谈、座谈，委托专门机构、专家研究等方式进行。
评估工作结束后，规范性文件起草部门应当纂写评估报告。对评估报告提出的规范性文件修改、废止、补充、完善意见的，制定机关应当认真研究，需要清理的，应当及时启动清理工作程序。
第七条 规范性文件制定机关每隔两年要进行一次规范性文件定期清理工作，对不符合法律、法规、规章和国家方针政策规定，或者相互抵触、依据缺失以及不适应经济社会发展要求的规范性文件，特别是对含有地方保护、行业保护内容的规范性文件，要予以修改或者废止。
第八条 政府规范性文件的清理，由原起草部门负责，政府法制部门（机构）负责指导。
部门规范性文件的清理，由制定部门负责。
第九条 规范性文件清理工作要把经常清理与定期清理、专项清理与全面清理有机结合起来。要把清理规范性文件与制定、修改规范性文件有机结合起来。
清理工作结束后，政府法制部门（机构）应当通过当地规范性文件的公布载体向社会公布清理结果；未列入继续有效的规范性文件，不得作为行政管理的依据。
第十条 重新修订的规范性文件为新制定的规范性文件，其制定程序根据《揭阳市行政机关规范性文件管理办法》执行。
政府规范性文件重新修订的，原起草部门应当于有效期届满前6个月，根据《揭阳市行政机关规范性文件管理办法》第十四条的规定，将规范性文件修订草案送审稿和相关材料按程序报送政府办公室。如该规范性文件原是政府法制部门（机构）办理的，则由政府法制部门（机构）负责修订；如该规范性文件原是政府办公室办理的，则由政府办公室负责修订。
部门规范性文件需重新修订的，制定部门应当于有效期届满前6个月，根据《揭阳市行政机关规范性文件管理办法》第二十六条的规定，在公布前将规范性文件修订草案和相关材料报送本级政府法制部门（机构）审查。
第十一条 政府规范性文件进行评估、清理之后，原起草部门应当将评估、清理情况和处理建议向本级政府提交报告，经本级政府法制部门（机构）审查，报本级政府决定后公布。
部门规范性文件的评估、清理，制定部门或者执行部门应当就评估、清理情况和处理意见向政府法制部门（机构）提交报告，由政府法制部门（机构）审查后统一公布。
第十二条 规范性文件在有效期内有下列情形之一的，应重新修订：
（一）根据经济社会发展和公共管理的需要，有扩充、删减或者变更内容必要的；
（二）因依据的法律、法规、规章修订或废止，有配合修订必要的；
（三）管理职能发生变更的；
（四）其他依法应当修订的情形。
第十三条 规范性文件在有效期内有下列情形之一的，应予以废止：
（一）文件的内容不适应形势发展和公共管理需要，不利于经济社会发展的；
（二）文件的内容已被法律、法规、规章取代的；
（三）因有关法律、法规、规章的制定或废止，使该规范性文件失去合法性的；
（四）根据社会发展和公共管理的实际，规范的对象、管理的措施发生变化，原文件已无存在必要的；
（五）其他依法应当废止的情形。
第十四条 因原起草部门怠于履行职责，未及时对规范性文件进行评估修订，致需继续施行的规范性文件有效期届满停止执行影响工作的，或者未及时对规范性文件进行清理，致执行无效的规范性文件而损害公民、法人和其他组织的合法权益的，追究主要负责人和直接责任人的行政责任。
第十五条 政府法制部门（机构）不履行规范性文件审查职责，产生严重社会后果的，应当追究主要负责人和直接责任人的行政责任。
第十六条 本规定施行前现行有效的规范性文件有效期适用本规定，但至本规定生效之日施行已满4年以上的，暂行或者试行已满1年以上的规范性文件，剩余有效期自本规定生效之日起统一为1年。在剩余有效期内，原起草部门应当根据本规定对规范性文件进行评估修订或者清理；未评估修订或者清理的，剩余有效期届满之日起，规范性文件停止执行。
第十七条 本规定自2009年2月1日起施行，有效期至2014年1月31日。
